Блокировка по 115-ФЗ в Сбербанке: что это означает

28.06.2025 в 21:42

Блокировка операций по 115-ФЗ - это мера, применяемая Сбербанком в рамках исполнения Федерального закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем". Рассмотрим подробно причины и последствия таких ограничений.

Суть закона 115-ФЗ

Федеральный закон №115-ФЗ обязывает банки:

• Контролировать финансовые операции клиентов
• Выявлять подозрительные денежные потоки
• Пресекать возможные схемы отмывания денег
• Сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг

Основные причины блокировки

Как узнать о блокировке

• Уведомление в СМС или push-сообщении
• Ошибка при попытке перевода ("Операция отклонена")
• Информация в отделении Сбербанка
• Сообщение в мобильном приложении

Пошаговая инструкция при блокировке

1. Позвонить на горячую линию 900 для выяснения причины
2. Подготовить документы, подтверждающие легальность операций
3. Посетить отделение Сбербанка с паспортом
4. Написать заявление с пояснениями
5. Ожидать решения банка (обычно 3-7 рабочих дней)

Необходимые документы

Сроки рассмотрения

• Предварительная блокировка - до 5 рабочих дней
• При подтвержденных рисках - до 30 суток
• По решению суда - до исполнения решения

Как предотвратить блокировку

1. Избегать операций, которые могут выглядеть подозрительно
2. Своевременно обновлять данные в банке
3. Хранить документы, подтверждающие происхождение средств
4. Не использовать счет для операций третьих лиц
5. Обеспечивать соответствие операций заявленным целям

Правовые последствия

• При подтверждении нарушений - внесение в "черный список" банков
• Возможность открытия уголовного дела при признаках отмывания денег
• Ограничение доступа к другим банковским услугам
• Трудности с получением кредитов в будущем

Блокировка по 115-ФЗ - это не наказание, а превентивная мера. В 80% случаев при своевременном предоставлении документов доступ к счету восстанавливается в полном объеме.